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这只基金近一年收益11,然而定投却可以 [复制链接]

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皮肤科医生彭洋 https://m-mip.39.net/man/mipso_4305597.html

首先请出今天主角:金鹰稳健成长混合(),这只基金可谓是年的明星混合基金,先不说其年度11%左右的收益,就是基金最近2个月和大盘的分道扬镳就展示了基金经理的实力,见下图:该基金全年走势表现,后半年明显强于大盘,并且在大盘回撤后保持坚挺。

该基金的业绩比较基准是沪深指数收益率×75%+中证全债指数收益率×25%。由于其混合的特性,所以业绩基准要进行加权平均。长时间来看,该基金的股票资产占基金资产的比例为60%~95%。其他证券,包括债券、货币市场工具、现金、权证等品种共占基金资产的5%~40%。

基金经理陈颖简单介绍:陈颖,曾任职于广东省电信规划设计院、中国惠普等,年9月加入金鹰基金管理有限公司,先后任研究员、研究小组组长、基金经理助理等。截止-09-30,金鹰稳健成长混合资产规模为5.04亿元,相比-06-30,增加1.71亿元,上升51.35%。

该基金的资产类别配置如下图:始终重仓股票未持有任何债券。

金鹰稳健成长混合十大重仓股如下,与中邮战略新兴产业混合类似的,金鹰稳健成长混合也保持十分集中的持股风格。

该基金多时间段持股收益水平如下:

现在该转入我们的正题了——为什么近一年收益11%定投却翻了翻?

先来一个真实的故事,就在昨天,小编的同事问了小编这样一个问题:“这支基金(金鹰稳健成长混合)的近1年收益率是11.79%,但是定投一年的收益率可以达到24.49%,这个数据可信吗?”

小编立刻给他回了俩字:可信!

1基金定投的微笑曲线

这里,给大家介绍一下基金定投的微笑曲线。理解基金定投,必须先正确认识基金定投“微笑曲线”,微笑曲线是基金定投的重要理论,基金定投是一种类似于小额储蓄的理财方式,通过长期的强制储蓄积少成多,循序渐进,进而实现长期的投资收益。

本来,基金定投是一种类似于小额储蓄的理财方式,通过长期的强制储蓄积少成多,循序渐进,进而实现长期的投资收益。然而,由于近年来市场低迷,许多人投资的基金定投都出现了不同程度的亏损,使得投资者对基金定投这种投资方式产生了质疑。招商银行理财顾问就此问题,向大家介绍了基金定投的微笑曲线。基金定投微笑曲线理论即通过持续的投入实现最终的获利。

举个例子,下图中显示出如果市场走出一波先下跌后企稳回升的行情,即构成了我们所说的微笑曲线。在这个过程中,投资者如果一直坚持投资、扣款,那么在市场低迷时将可以较低的成本获取筹码,摊薄成本,那么当市场回升时,投资者将获得盈利。

当然,投资者需要满足几个条件,才能实现微笑曲线的结果:一是坚持投资。许多投资者一看到市场下跌,投资亏损,就暂停或终止了定投,从而导致微笑曲线中断,最后亏损;二是保持资金投入的持续和稳定。无论市场处于上涨还是下跌过程中,保持资金投放的稳定性,正常情况下,尽可能维持原有扣款金额即可。当然,最好的情况是下跌时加大扣款金额或投资次数,上涨时适当减少投资金额或减少扣款次数;三是坚持投资逻辑和投资纪律。过于乐观及过于悲观均不可取,保持平常心最为关键。市场波动属正常现象,投资者需要做的就是相信自己的投资逻辑和遵守投资纪律,坚持往往意味着胜利。投资者若能够做到以上几点,则基金定投将会为您带来合理的回报。

2金鹰稳健成长的定投实例

举个例子,定投从年1月1日开始,月度定投的话,真正的进入点会如下图所示:

可见,前面8次定投的时候都是在亏损的,但是进入最后3个月的净值冲刺之后,很快就获得了翻倍的赢利。并且,对于真正从第一次就开始定投的投资者来说,其实到第5次定投的时候就已经盈亏平衡了。后面的定投都是锦上添花了。可见,定投本身的威力是巨大的。

在年这个让很多专业的基金投资人都昏了头的年份里,通过一项投资技巧,可以让自己本来就不低的11%收益翻番,更是战胜大盘幅度达到28%,你觉得混合基金的定投是法宝还是空话?赶紧寻找一个点位不错信得过的混合基金开始定投吧!

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